В России предложили ограничить банковские переводы до 30 тысяч рублей
Фото: сгенерировано нейросетью ChatGPT, Петр Осинцев
В России предложили ограничить получение денежных переводов и пополнение счетов наличными для граждан, подозреваемых в сомнительных финансовых операциях. Максимальная сумма по каждому виду поступлений составит 30 тысяч рублей в месяц. Соответствующий законопроект внесли в Госдуму депутаты и сенаторы.
Ограничения затронут только клиентов, чьи операции вызовут подозрения одновременно у Центробанка и обслуживающего банка. Критерии выявления таких операций ЦБ разработает совместно с Росфинмониторингом. После подтверждения рисков кредитная организация должна будет установить лимиты не позднее следующего рабочего дня.
Законопроект предусматривает два самостоятельных ограничения. Первое касается внесения наличных на банковские счета и электронные кошельки, второе — поступлений от других физических лиц. По каждому направлению разрешат получать не более 30 тысяч рублей за календарный месяц.
Первоначально ограничения смогут устанавливать на срок до одного года. Если в течение трех лет после их отмены клиент вновь попадет под подозрение, срок увеличится до двух лет. Открытие нового счета в том же банке не позволит обойти лимиты.
Оспорить решение можно будет в досудебном порядке, предоставив документы о законности операций. Банку отведут семь рабочих дней на рассмотрение заявления. При отказе клиент сможет обратиться в суд после прохождения установленной процедуры.
Среди авторов инициативы — глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев. Поправки направлены на борьбу с незаконным оборотом денег через счета граждан.
Если закон примут, новые правила вступят в силу 1 марта 2028 года. Банкам за неоднократное нарушение требований в течение года может грозить отзыв лицензии.
В Италии возмутились шуткой российских дипломатов о хакерских атаках
Насмешки США над российским оружием обернулись конфузом для Пентагона
В Китае назвали походы в российские магазины испытанием для туристов
Американский эксперт назвал подлодки «Борей» важнейшим оружием России
Достоверные новости всегда под рукой — в канале«МК» в MAX
